Pravna zaščita premoženja
Sredstva znotraj zavarovalnega ovoja so v številnih primerih ločena od osebnega premoženja in zaščitena pred morebitnimi upniki ali sodnimi zahtevki.
Storitev
Zavarovalni ovoji: kapital, ki je varen pred nepredvidenim
Strukturirani zavarovalni instrumenti ščitijo vaše premoženje in ohranjajo davčno učinkovitost.
Kaj so zavarovalni ovoji in komu so namenjeni
Zavarovalni ovoj je pravna struktura, v katero je kapital vložen prek zavarovalniške pogodbe, s čimer pridobi posebno pravno in davčno obravnavo. Tak instrument je še posebej primeren za stranke, ki želijo premoženje zaščititi pred morebitnimi sodnimi zahtevki, hkrati pa ohraniti dostop do donosnih naložbenih strategij. V Vidmar & Horvat analiziramo, ali je zavarovalni ovoj ustrezen za vaš profil, ter vas vodimo skozi celoten postopek vzpostavitve — od izbire zavarovalnice do določitve upravičencev in pogojev dostopa do sredstev.
Davčna učinkovitost in pravna zaščita hkrati
Ena najpogostejših napak pri načrtovanju premoženja je, da se davčni in pravni vidik obravnavata ločeno. Zavarovalni ovoji so eno redkih orodij, ki ju združijo: odloženo obdavčevanje donosov, zaščita pred upniki in možnost nemotenega prenosa premoženja na dediče — vse v enem instrumentu. Naši svetovalci natančno preverijo, ali je posamezna rešitev združljiva s slovenskim in evropskim pravnim redom, ter zagotovijo, da je vsak korak dokumentiran in skladen s predpisi. Ne obljubljamo produktov, ki so preveč dobri, da bi bili resnični — obljubimo vam strokoven, neodvisen pregled.
Prednosti zavarovalnega ovoja
Naložbena fleksibilnost
Znotraj ovoja je mogoče nalagati v delnice, obveznice, sklade in alternativne naložbe — pri tem ohranite nadzor nad strategijo.
Načrtovanje dedovanja
Jasno določite upravičence in pogoje dostopa, s čimer poenostavite prenos premoženja na naslednje generacije brez dolgih zapuščinskih postopkov.
Preverite, ali je zavarovalni ovoj pravi korak za vas
Naš svetovalec vam bo v brezplačnem posvetu pojasnil, ali je ta instrument primeren za vaš specifični položaj.
Dogovorite se za posvet