Pred večjo finančno odločitvijo
Prodaja podjetja, nakup nepremičnine ali dedovanje so odločitve, ki zahtevajo neodvisen pogled — ne tistega, ki bo od transakcije zaslužil provizijo.
Storitev
Nasvet, ki ni vezan na noben produkt
Neodvisno finančno svetovanje, pri katerem je vaš interes edino vodilo.
Zakaj je neodvisnost svetovalca tako pomembna
Večina finančnih svetovalcev je plačana prek provizij, vezanih na produkte, ki jih priporočajo. To ustvarja strukturno navzkrižje interesov, ki ga mnogi investitorji ne opazijo, dokler ni prepozno. Vidmar & Horvat deluje po modelu honorarnega svetovanja: plačate nas vi, ne finančna institucija. To pomeni, da nam ni v interesu, da bi vam priporočili drag ali neustrezni produkt. Naš edini cilj je, da vaše premoženje ohrani vrednost, raste premišljeno in da je zaščiteno pred tveganji, ki jih morda niste upoštevali. Stranke, ki so prešle k nam po slabih izkušnjah z vezanim svetovanjem, so v prvem letu v povprečju odkrile prihranke ali optimizacije v vrednosti 3 do 8 % letnega upravljanega premoženja.
Kaj zajema celovito finančno svetovanje
Celovito svetovanje ni enkratni nasvet — je tekoče razmerje, v katerem skupaj sledimo vašim ciljem in se prilagajamo novim okoliščinam. Storitev zajema: letni pregled celotnega portfelja, analizo primernosti obstoječih naložb, načrtovanje likvidnostnih potreb, svetovanje pri večjih odločitvah (prodaja nepremičnine, vstop v podjetje, dedovanje) in koordinacijo z drugimi strokovnjaki, ki jih potrebujete. Ne nadomestimo vaše odvetnika ali računovodje — sodelujemo z njimi, da zagotovimo usklajeno sliko. Za stranke iz Bleda in bližnje okolice je na voljo tudi osebno srečanje pri nas ali pri vas.
„Ko sem po upokojitvi prvič sedel z ekipo Vidmar & Horvat, sem ugotovil, da imam tri police, ki se med seboj podvajajo, in naložbo, ki je bila primerna za nekoga tridesetletnega — ne za mene. V enem letu smo vse uredili. Razlika v letnih stroških je bila večja od honorarja za svetovanje.“
Franc Kovač, upokojenec, Bled
Kdaj je neodvisno svetovanje prava izbira
Ko nimate časa za lastno analizo
Vodenje poslov zahteva čas in energijo. Naša ekipa prevzame skrb za finančni pregled, vi pa se osredotočite na tisto, kar znate najboljše.
Ko sumite, da plačujete preveč
Skriti stroški v finančnih produktih so pogosti in redko transparentni. Naša neodvisna revizija portfelja pokaže dejansko sliko stroškov in donosov.
Preverite, kaj plačujete danes — in ali je to upravičeno
Brezplačni uvodni posvet traja 45 minut in ne zavezuje k ničemur.
Rezervirajte brezplačni posvet